Ne, mes nekalbame apie Mavrodi, kuris neseniai mirė nuo širdies smūgio. Per didelis godumas ir sukčiai lėmė ne vienos finansinės įmonės bankrotą. Sukčiai nepavargsta apgaudinėdami sąžiningus ir garbingus piliečius, kai kurie netgi sugeba apgauti pasaulio finansinę įstaigą. Tiesa, daugeliu atvejų sukčiavimo rezultatas visada yra kalėjimo kamera.
Prisiminkime garsiausius sukčiavimus pasaulyje ir priminkime, kad kiekvienas iš mūsų gali patekti į finansinius spąstus …
- „Salik.biz“
Angliškai kalbančiose šalyse „verslas“vadinamas verslu, o prancūziškai „verslas“- aferistu. Iš pradžių ši sąvoka apskritai reiškė bet kurią įmonę, kurios tikslas užsidirbti pinigų.
Galite pavogti pinigus, išprašyti pinigų arba galite priversti žmones nešiotis juos „ant sidabrinės lėkštutės“, taip pat ačiū už sutikimą pasiimti. Dabar tai „akrobatika“. Būtent todėl jie rašo romanus ir kuria filmus apie tikrus sukčius.
Apskritai riba tarp sąžiningo verslumo ir apgaulės yra labai menka. Štai kodėl aplink puikius verslininkus ir įkyrius sukčius visada yra romantizmo aura. Ir jei jūs susiduriate su egzemplioriais, kurie sujungia abu, tada jie yra pašlovinti ne tik savo verslo aplinkoje, bet ir sulaukia pasaulinės šlovės. Būtent šie žmonės bus aptariami mūsų nuotraukų esė, kurioje surinkome garsiausius finansinius sukčius.
Daugelio šių žmonių oficiali karjera gali įkvėpti giliausią pagarbą: jie teisėtai gali būti vadinami iškiliais aukščiausio lygio vadovais, kurių valdymo meno buvo galima išmokti. Būtent todėl aplinkiniai, iki pat ekspozicijos momento, manė, kad šių žmonių reputacija yra visiškai aiški.
Jų nusikaltimus sudarė mokesčių nemokėjimas, manipuliavimas finansinėmis ataskaitomis ir dažnai įmonių lėšų painiojimas su asmeninėmis. Įdomu tai, kad dauguma stambių finansinių nusikaltimų įvyko JAV - Amerika dar kartą įrodė savo, kaip puikių galimybių šalies, statusą.
Reklaminis vaizdo įrašas:
Bernardas Madoffas
Šiandien visi žino Bernardo Madoffo vardą, su juo susijęs didžiausias finansinis skandalas. „Forbes“iškalbingai vadina jį amžiaus plėšiku. Juk niekas kitas, išskyrus buvusį „Nasdaq“biržos direktorių valdybos pirmininką, neužsiėmė finansiniais sukčiavimais.
Bendrovė „Madoff Securities“, įkurta maždaug prieš 40 metų, savo klientams daugelį metų teikia stabilų 12–13% pelną. Galų gale Madoffo įmonė prarado 50 milijardų dolerių, tuo pačiu metu Federalinės vertybinių popierių komisijos reguliariai tikrindami bendrovės finansinę veiklą, buvo nustatyta tik nedidelių pažeidimų.
Daugybė Amerikos ir tarptautinių fondų ir bankų, įskaitant „BNP Paribas“, „HSBC“, „Nomura Holdings“, taip pat turtingi amerikiečiai, įskaitant filmų kūrėją Steveną Spielbergą, tapo „Madoff“aukomis. Ši apgaulė sukrėtė Wall Streetą ir sukėlė realias aukas. Prancūzijos investuotojas, investavęs apie 1,5 milijardo dolerių į „Madoff“kompaniją, nusižudė savo Niujorko biure.
Jerome Kerviel
„Société Générale“prekybininkas nuo 2005 m. Prekiauja be savo viršininkų priežiūros. Per tą laiką, anot banko, jis padarė jam maždaug 8 milijardų USD žalą. Pats Kervielas teigė, kad siekdamas gerų rezultatų, pristatė juos valdžios institucijoms ir gauna premijas, pradėjo neteisėtą prekybą.
Anot banko, šis pilietis tiesiog norėjo susitaupyti pinigų sau. Iš viso prekybininkui buvo pareikštos keturios sumos, tarp kurių buvo pasitikėjimo pažeidimas ir sukčiavimas. Gerardas Kervielis valdė 50 milijardų eurų. Natūralu, kad visa tai buvo neteisėta.
Bernardas Ebbersas ir Scottas Sullivanas, „WorldCom“
Didžiausią sukčiavimą JAV istorijoje organizavo „WorldCom“(antrasis pagal dydį telefono tinklo operatorius JAV) vadovas Bernardas Ebbersas kartu su asistentu Scottu Sullivanu. Ebbersas visas savo pastangas nukreipė į didelę verslo plėtrą bet kokia kaina. Dešimtojo dešimtmečio pradžioje jo įmonė įsigijo daugiau nei 60 įsigijimų. Pavyzdžiui, 1997 m. „WorldCom“už 40 milijardų dolerių įsigijo MCI, kuris tada buvo tris kartus didesnis nei pačios „WorldCom“.
Dešimtojo dešimtmečio pabaigoje Ebbersas buvo 376-asis turtingiausias žmogus pasaulyje, o jo įmonė buvo įtraukta į 500 didžiausių JAV bendrovių sąrašą. Ebbersas laikėsi tinkamo gyvenimo būdo - nusipirko 18 metrų jachtą už 20 milijonų dolerių, o didžiausią Kanados rančą - už 47 milijonus dolerių.
Problemos prasidėjo tik 2000 m., Kai Ebbersas taip pat turėjo asmeninių skolų, jis pradėjo pardavinėti turtą. „WorldCom“direktorių valdyba, bijodama, kad akcininkai nesupras tokio bendrovės pirmojo asmens elgesio, suteikė „Ebbers“375 milijonų dolerių paskolą „asmeninėms reikmėms“už nedidelę palūkaną. Sustabdydamas nuolatinius perėmimus, „WorldCom“pradėjo žlugti. Ebbersas negalėjo išgelbėti įmonės, jis atsistatydino 2002 m., Po kurio pradėjo kilti 11 milijardų JAV dolerių finansinės apgaulės.
Šiek tiek vėliau Ebbersas buvo nuteistas kalėti 25 metus. Sullivanui, visiškai atsidavusiam savo ideologiniam šeimininkui, teismas buvo palankesnis: jis gavo tik 5 metus kalėjimo.
Ralfas Zioffe ir Matthew Tanninas
„Bear Stearns“rizikos draudimo fondo valdytojai „Tsioffey“ir „Tannin“melavo investuotojams apie dabartinę fondo būklę, kurioje daug dėmesio buvo skiriama hipoteka užtikrintiems vertybiniams popieriams (toli gražu nebuvo patikimiausi tuo metu). Tuo pat metu žmonės toliau investavo į fondą, pasitikėdami informacija, kurią „Bear Stearns“vadovai perdavė auditorijai. Abu vadovai buvo kaltinami sąmokslu ir sukčiavimu. Jų veiksmais padaryta žala siekia 1,6 milijardo JAV dolerių.
Dennis Kozlowski ir Markas Schwartzas, „Tyco Industrial“
Dennis Kozlowski ir Markas Schwartzas, aukščiausi Bermudų mieste įsikūrusio „Tyco Industrial“vadovai. Vadovaujant šiems vadovams, bendrovė įsigijo didžiausius įsigijimus ir tapo tarptautiniu konglomeratu. O „Tyco“generalinis direktorius Dennisas Kozlovskis išgarsėjo kaip absoliutus pasaulio čempionas susijungimų ir įsigijimų srityje - korporacija nusipirko apie 1000 bendrovių, susijusių su įvairiomis pramonės šakomis, ir padidino pajamas 12 kartų.
Kozlovskis ir jo partneris pagarsėjo dėl perdėto pinigų išleidimo. Padedamas buvusio CFO Schwartzo, Kozlowskiai išleido apie 600 milijonų dolerių. Visi pavydėjo poros gyvenimo būdo. Jie žinojo, kaip iš tikrųjų prašvilpti: vakarėliai salose, išskirtiniai daiktai iš brangiųjų metalų ir akmenų - skėčių stovas už 15 tūkst. Dolerių, dušo uždanga už 6 tūkst. Dolerių, drabužių spintos pakabos už 2 tūkst. menininkų (vienas iš jų priklauso Monetos teptukui).
Tikroji „Tyco Industrial“padėtis tapo žinoma tik tada, kai partneriai pradėjo atsikratyti savų akcijų. Dennis Kozlowski ir Markas Schwartzas gavo 25 metus kalėjimo.
Allenas Stanfordas
Stanfordas yra „Stanford Financial Group“ir Antigvoje įsikūrusio „Stanford International Bank“įkūrėjas. Investuotojai beveik neribotai pasitikėjo abiem institucijomis. Tačiau po kelerių metų įmonė pradėjo rimtai domėtis SEC, FTB ir IRS.
Ypač buvo įdomu, kodėl Stanfordas žada investuotojams tokią didelę investicijų grąžą. JAV vertybinių popierių ir biržos komisija apkaltino bendrovės įkūrėją ir kelis jos narius vykdant apgaulingus 8 milijardų dolerių vertės sandorius.
Jeffrey Skilling ir Andrew Fastow, Enron
Bendrovė „Enron“savo veiklą pradėjo nuo energijos išteklių gamybos, tačiau vėliau pradėjo užsiimti prekyba: ilgą laiką teikė energijos išteklius didžiausioms JAV įmonėms fiksuotomis kainomis. Per 15 metų „Enron“tapo septintąja didžiausia kompanija JAV. Jos turto vertė buvo 47,3 milijardo JAV dolerių.
Finansiniai sunkumai prasidėjo 1997 m., Kai „Enron“įsigijo nuostolingą įmonę. Vadovai Jeffrey Skillingas ir jo finansų direktorius Andrew Fastow nusprendė slėpti naujo turto praradimą. Fastovas pasiūlė išradingą planą, susidedantį iš kiaulinių bendrijų ir kompanijų (paprastai jūrų zonose), kurios iš Enron pirko nelikvidų turtą kartu su skolomis, o atsipirko pačios „Enron“akcijomis, sukūrimo.
Dėl to korporacijai ilgą laiką pavyko paslėpti skolas, kurios siekė 40 milijardų JAV dolerių, tačiau 2001 m., Atlikus viešą tyrimą, korporacija turėjo paskelbti bankrotą, po dviejų dienų „Enron“akcijos sumažėjo nuo 90 dolerių už vienetą iki 42 centų.
„Enron“žlugimas lėmė precedento neturinčias pasekmes. Investuotojai prarado dešimtis milijardų dolerių, tūkstančiai žmonių liko be darbo, o daugiau kaip milijardo vertės pensijų santaupos buvo sudegintos.
Jeffrey Skillingas baigė kalėti 25 metus, o jo padėjėjas - tik 6 metus: Fastovas pasuko į savo partnerį ir taip išgelbėjo save.
Martinas Grassas, „Rite Aid“
„Rite Aid“vaistinių tinklo generalinis direktorius Martinas Grassas išgarsėjo tuo, kad įmonei priskyrė 1,6 milijardo dolerių perteklinį pelną, kad gautų premijas.
Grasse kartu su savo bendrininkais suklastojo mokėtinų sąskaitų duomenis, atsižvelgė į pajamas iš vaistų, kurie faktiškai nebuvo parduoti, ir neatsižvelgė į nuostolius dėl produktų vagystės. Pavaldiniams, kurie jiems padėjo įveikti savo kelią, buvo reguliariai mokamos didelės premijos. Kaip matyti iš kaltinimo medžiagos, „Rite Aid“vadovai apgavo ir įmonės auditorius. „Grasse“sudarė fiktyvias finansines ataskaitas ir klaidino investuotojus.
Dėl to Grassui buvo pareikšti kaltinimai suklastojus apskaitos dokumentus, suklastojant direktorių valdybos posėdžių protokolus, suklastojus SEC (Vertybinių popierių ir biržos komisiją, kuri kontroliuoja Amerikos verslą) ir surinktus įrodymus. Jam buvo pateikti kaltinimai už 36 įstatymų pažeidimus. Toje pačioje byloje nuteisti ir keli kiti aukščiausi bendrovės vadovai.
Samuelis Waxelis, „ImClone Systems“
Samuelis Waxelis yra biotechnologijų bendrovės „ImClone Systems“įkūrėjas ir generalinis direktorius. Anot Niujorko prokuratūros, 2001 m. Gruodžio mėn. Waxel sužinojo, kad jo firmos ir jau aktyviai reklamuojamas vaistas nuo vėžio „Ebitrux“negaus JAV maisto ir vaistų administracijos (FDA) patvirtinimo.
Jam nebuvo sunku nuspėti, kaip akcijų rinka reaguos į šią naujieną. Waxelis ėmė „nusausinti“savo įmonės vertybinius popierius, atsargiai užšifruodamas ir naudodamas dukters tarpininkavimo sąskaitą. Tačiau operacijas sustabdė investicinis bankas. Jei sandoris būtų buvęs sėkmingas, „ImClone“įkūrėjas būtų sugebėjęs surinkti 1 milijoną dolerių.
Teismo procesas baigėsi kaltinamojo prisipažinimu. Walkselis teigė, kad yra labai nuliūdęs dėl savo veiksmų, paprašė atleidimo nuo visų vėžiu sergančių pacientų ir pabrėžė, kad jo smegenų vaikai, be abejo, vis tiek padės pacientams ateityje. Teismas Waxeliui skyrė maksimalią baudžiamojo persekiojimo reikalaujamą bausmę - daugiau nei 7 metus laisvės atėmimo, 3 mln. USD baudą ir 1,26 mln. USD žalos atlyginimą.
Nigelas Poteris, Wembley
Nigelas Poteris - kazino tinklo „Wembley“vadovas, priklausė dviem didžiausiems lošimų namams Kolorado valstijoje ir Linkolno parke. Pastarojoje viskas vyko įkalnėn, pelnas žymiai viršijo pajamas Kolorado valstijoje, o Poteris iškėlė bendrovės grynųjų pinigų perskirstymo klausimą, nusprendęs, kad „Lincoln Park“padaliniui laikas pradėti savo turtą ir tapti vienintele valstybės azartinių lošimų verslo atstove.
Jis norėjo gauti oficialų leidimą Lincoln parke įrengti 1000 papildomų lošimo automatų ir tokiu būdu išspręsti problemą su konkurentais. Jis kaltinamas bandymu papirkti vyriausybės darbuotoją 4 milijonų dolerių suma. Turiu pasakyti, kad teismas palaikė Poterį ir nutarė: 3 metai kalėjimo.
Pensilvanijoje Poteris praleido maždaug pusantrų metų, tada buvo perkeltas į Manhatano sulaikymo centrą, iš kurio po pusantro mėnesio buvo išsiųstas į JK - pirmiausia į kalėjimą, paskui - į namų areštą.