Žurnalistas ir tinklaraščio „Infernal Babki“autorius Aleksandras Bayazitovas pasakoja apie tai, kas slypi pareigūnų žodžiuose apie kovos su pinigų plovimu įstatymo liberalizavimą.
Nuo liepos 15 dienos įsigalioja naujos įtartinų operacijų kontrolės ir sąskaitų blokavimo taisyklės. Dabar asmenų stebėjimo suma oficialiai sumažinta iki 300 tūkstančių rublių, o metams pratęstas įtartino kliento šnipinėjimo laikotarpis. O svarbiausia, kad bankai dabar turėtų pateikti informaciją apie visas įtartinas operacijas automatiškai: finansų stebėsenai ir mokesčių tarnybai. Dabar, jei perkate butą, tačiau oficialių pajamų nėra, mokesčių inspekcija gali paprašyti jūsų šaltinių ir užblokuoti jūsų sąskaitas.
- „Salik.biz“
Kelis kartus pareigūnai atidėjo naujų taisyklių, nustatytų kovos su pinigų plovimu įstatymą, priėmimo datą, tačiau niekur kitur atidėti nėra: nuo birželio 15 dienos plečiamas operacijų, kurioms taikoma privaloma kontrolė, sąrašas, o bankų teikiamos ataskaitos tampa automatinės: jie privalo nedelsdami ir be išimčių pranešti apie kontroliuojamas operacijas.
Visų pirma, dabar reikalaujama, kad bankai pateiktų informaciją ne tik apie įtartinos operacijos sumą ir kortelės numerį, bet ir informaciją apie kortelės turėtoją. Bet kokie grynųjų pinigų išėmimai iš užsienio bankų išduotų banko kortelių automatiškai tampa įtartini. Ir kadangi dauguma veikiančių bankomatų Rusijoje nežino, kaip skaityti informaciją apie užsienio kortelės turėtoją, labai tikėtina, kad bankai tiesiog uždraus priimti bet kokias užsienio korteles. Jokios operacijos - jokių problemų, jokių baudų iš centrinio banko.
Dabar bankas turi tris darbo dienas pranešti apie nekilnojamojo turto operaciją. Be to, informacija apie tokią operaciją automatiškai pateks ne tik į finansinę žvalgybą ir Centrinį banką, bet ir į mokesčių tarnybą. Tada mokesčių inspekcija jau turi visas priežastis reikalauti dokumentų apie sandorį, pavyzdžiui, jei pastaraisiais metais niekur oficialiai nedirbote. O jei dokumentai nepateikiami, tada gaukite išrašą iš valstybinio registro ir papildomai apmokestinkite pardavėją mokesčiais (jei butas parduodamas anksčiau nei po 5 metų nuo pirkimo dienos arba jis parduodamas mažesnė už kadastrinę vertę) ir reikalaukite, kad pirkėjas pateiktų mokesčių deklaraciją.
Notarai ir makleriai dabar privalo pranešti kompetentingoms institucijoms apie visus jūsų sandorius. Ir atsakomybė čia yra dar griežtesnė nei banko: jei jis apie tai nepranešė, licencija buvo automatiškai atšaukta.
Trumpai tariant, yra daugiau ir daugiau priežasčių blokuoti jūsų banko sąskaitą. Tai vyksta atsižvelgiant į žodinį pareigūnų patikinimą apie planus sušvelninti įstatymus ir apsaugoti įstatymus besilaikančius piliečius bei firmas nuo bankų savivalės. Vien tik 2017 m. 700 000 paskyrų buvo užblokuotos kaip įtartinos. Tačiau įstatymai tampa griežtesni, ir yra vis daugiau šansų likti ne plastikine kortele, o plastiko gabalu.
Alexandra Bayazitova
Reklaminis vaizdo įrašas: