Didžiausias sukčiavimas Rusijos istorijoje įvyko praėjusio amžiaus devintojo dešimtmečio viduryje. Šis laikas išsiskyrė siaučiančia verslininkų iniciatyva ir vidutinišku valstybės dalyvavimu ekonominiame visuomenės gyvenime. Tuomet, kaip grybai po šilto lietaus, atsirado „piramidės“- komercinės struktūros, kurios pritraukė lėšų iš gyventojų pagal šūkį gauti dideles pajamas. Tuo pačiu metu, pritraukiant naujų lėšų, buvo užtikrintos aukštos investuotų palūkanų normos. Pelningumas buvo įkaitas, nes reikėjo vis daugiau naujų investuotojų įtraukti į laviną. Sergejus Pantelejevičius Mavrodi ir jo MMM įmonė tapo tokio finansinio eksperimento Rusijoje pradininku.
1978 m. Baigęs Maskvos elektroninės inžinerijos institutą, Mavrodi dirbo tyrimų institute. Tačiau netrukus jis pasitraukė iš darbo ir pradėjo užsiimti verslu: toliau nelegaliai gamino ir pardavinėjo garso ir vaizdo įrašus, už kuriuos 1983 metais jis buvo sulaikytas 10 dienų ir dar prieš pradedant baudžiamąją bylą buvo paleistas pagal amnestiją.
- „Salik.biz“
1989 m. Pasirodė pirmoji būsimos finansinės imperijos struktūra - MMM kooperatyvas. Kooperatyvo įkūrėjai buvo Sergejus Mavrodi, jo brolis Viačeslavas Mavrodi ir Olga Melnikova. Sergejus Mavrodi tapo organizacijos vadovu ir pagrindine varomąja jėga. Likę steigėjai buvo vardiniai ir dalyvavo tik kooperatyvo įregistravimo tikslais. Pradinėmis steigėjų pavardžių raidėmis buvo suformuotas organizacijos pavadinimas - MMM. Kooperatyvas užsiėmė kompiuterinės ir biuro įrangos prekyba. Įranga buvo importuota iš užsienio ir šalyje parduota už papildomą mokestį.
Vėliau, 1992 m., Buvo įsteigta OJSC MMM. Kitais metais UAB „MMM“įregistravo pirmąjį akcijų išleidimą iš viso 991 tūkst. Akcijų, kurių kiekvienos nominali vertė yra 1 tūkstantis rublių. MMM finansinės piramidės istorija prasidėjo nuo akcijų pardavimo.
Pardavimai pradėti 1994 m. Vasario 1 d. Po savaitės organizacijos vadovybė įvedė „abipuses citatas“akcijų pirkimui ir pirkimui. Citatos buvo priverstinai padidintos, o tai paskatino žmonėms mestą šūkį: „Šiandien visada yra brangiau nei vakar“. Dėl didėjančio jaudulio pirmoji akcijų emisija buvo įgyvendinta per labai trumpą laiką, todėl atsirado planai dėl antrosios akcijų emisijos - jau vieno milijardo akcijų!
Finansų ministerija nedavė leidimo įregistruoti antrąjį prospektą. Todėl MMM vadovybė nusprendė naujos organizacijos - MMM-Funds - vardu išleisti papildomus 991 tūkst. Akcijų. Išpardavus šį akcijų paketą, MMM pradėjo leisti vadinamuosius „MMM bilietus“. Tai leido apeiti teisinius apribojimus papildomoms vertybinių popierių emisijoms ir išleisti į apyvartą neribotą skaičių populiarių padirbtų akcijų.
MMM bilietai buvo labai panašūs į sovietinius banknotus, kurie sukėlė asociacijas su nesena praeitimi tarp gyventojų ir, jų akimis, bilietams suteikė apgaulingą likvidumo savybę. Pavyzdžiui, purpurinė sąskaita, kurios nominali vertė 1000 MMM bilietų, atrodė kaip sovietiniai 25 rubliai, o raudona sąskaita - 50 MMM bilietų - atrodė kaip sovietinė 10 rublių. Tik vietoj V. I. portreto Leninas ant MMM bilietų buvo pavaizduotas pats Mavrodi. Žmonės bilietus vadino „akcijomis nepasiturintiems“. Kurį laiką gyventojai jais naudojosi kaip atsiskaitymo ir mainų priemonė: mokėjo už maistą, drabužius ir kitas prekes, keisdavo juos užsienio valiuta.
Siekdama pritraukti indėlininkų per TV kanalus, MMM pradėjo reklamą. Šalis sekė reklamą kaip žavią seriją. Reklaminės kampanijos siužetas buvo paremtas mini istorijomis iš paprasto ruso vyro, ekskavatorių operatoriaus Lenio Golubkovo, kuris sėkmingai investavo uždirbtus pinigus į MMM akcijas. Investuodamas į MMM, pagrindinis veikėjas nusipirko žmonai naujus batus, kailinius ir keliavo po Ameriką. Aptardamas investavimo į MMM akcijas pranašumus su savo broliu Ivanu, Golubkovas pateikė argumentą, kuris tapo patrauklia fraze: „Aš nesu laisvosios muzikos atstovas, aš esu partneris!“Apskritai, daugelis vaizdo įrašų teiginių vėliau buvo išskaidyti į citatas: „Aš žmonai nupirksiu batus“, „MMM yra geriau nei stipendija!“, „Mes čia sėdime - ir pinigai eina“.
Reklaminis vaizdo įrašas:
Reklamos paprastumas ir aiškumas padarė savo darbą. Įvairių šaltinių duomenimis, iki 1994 m. Rugpjūčio mėn. MMM įmokomis tapo nuo 2 iki 15 milijonų žmonių. Indėlininkų sąskaita nebuvo saugoma, tačiau yra pagrindo manyti, kad jų skaičius siekė kelis milijonus žmonių. Bilietų kaina, palyginti su jų nominalia verte, padidėjo 127 kartus. Mavrodi greitai tapo vienu turtingiausių Rusijos verslininkų. MMM veikla negalėjo pritraukti reguliavimo institucijų dėmesio. Atsižvelgiant į tai, kad vyriausybės susitikimuose su teisėsaugos tarnybų atstovais šalies vyriausybės pirmininkas V. S. Černomyrdinas reikalavo reikalų su MMM, „kol viskas sprogo“.
Anot Mavrodi, 1994 m. Rugpjūčio 3 d. Įvyko Vyriausybės posėdis, į kurį buvo pakviestas MMM įkūrėjas, tačiau jis atsisakė ir neatvyko. Jau kitą dieną, rugpjūčio 4 d., Jo butas Komsomolskio prospekte Maskvoje buvo šturmuotas specialiųjų pajėgų, o Mavrodi sulaikymas buvo tiesiogiai rodomas centriniuose televizijos kanaluose. Įtarimai dėl mokesčių vengimo tapo skubių veiksmų pagrindu. 1994 m. Rugpjūčio 19 d. Iki 4 tūkst. MMM indėlininkų nuvyko į Baltuosius rūmus su raginimais paleisti Mavrodi, tikėdamasi, kad jis galės grąžinti jų investicijas. Nuo to laiko Sergejus Mavrodi pradėjo atvirą konfrontaciją su valstybės teisėsaugos sistema.
Jam buvo leista paleisti per rinkimų kampaniją į Valstybės Dūmą. 1994 m. Spalio 30 d. Jis buvo išrinktas pavaduotoju ir gavo imunitetą nuo baudžiamojo persekiojimo. Dėl žiniasklaidos nepasitikėjimo valdžios institucijomis Mavrodi grasino inicijuoti visos Rusijos referendumą. Anot jo, jam nebus sunku surinkti milijoną balsų iš savo investuotojų, kad būtų pradėta referendumo procedūra. Jis buvo pakartotinai pakviestas į derybas Kremliuje, tačiau jis nuosekliai jų ignoravo. Po metų Generalinės prokuratūros siūlymu Mavrodi buvo atimtas pavaduotojo statusas ir parlamentinis imunitetas. 1996 m. Pradžioje iniciatyvinė grupė pradėjo kandidatūros į Rusijos prezidento rinkimus paskelbimo tvarką. Tačiau tikrindama jo palaikymui surinktus parašus, Vyriausioji rinkimų komisija aptiko sukčiavimą ir atsisakė įregistruoti Mavrodi kaip kandidatą.
1997 m. Mavrodi dingo iš teisėsaugos institucijų matomumo. Interpolas jį įtraukė į nacionalinį ir tarptautinį ieškomų asmenų sąrašą. Sklandė gandai, kad jis slapstėsi Graikijoje ar Skandinavijos šalyse, tuo tarpu niekur nepaliko Rusijos. Jis gyveno uždarytas nuomojamame bute Maskvoje. Kol jie jo ieškojo, Mavrodi tapo tarptautine ir įkūrė dar vieną finansinę piramidę - „Stock Generation“vertybinių popierių biržą. Mainų platforma buvo internete. Pagrindiniai respondentai buvo Vakarų Europos ir JAV gyventojai. Tačiau, kaip ir situacijoje su MMM, prasidėjo mokėjimų nutraukimai, pradėjo kauptis indėlininkų skundai. JAV vertybinių popierių ir biržos komisija pradėjo bylą ir užblokavo „Stock Generation“JAV dolerių sąskaitas. Nepaisant tolesnių teisminių posūkių Amerikos teismuose,internetinių mainų mirties nebebuvo galima išvengti. Nukentėjo tūkstančiai Europos ir Amerikos indėlininkų.
Mavrodi buvo sulaikytas 2003 m. Sausio 31 d. Maskvos nuomojamame bute. Kartu su juo buvo rastas padirbtas pasas Jurijaus Zaicevo vardu. Be mokesčių už mokesčių vengimą ir (arba) organizavimo mokesčius, tai taip pat sukėlė kaltinimus dėl dokumentų klastojimo. Pateikti kaltinimai buvo papildomi pagrindiniu Mavrodi delikatesu - sukčiavimu.
2003 m. Gruodžio 2 d. Teismas pripažino Mavrodi kaltu dėl dokumentų klastojimo ir nuteisė jam laisvės atėmimą vieneriems metams ir mėnesiui. 2004 m. Sausio 27 d. Mokesčių vengimo byla buvo nutraukta, nes pasibaigė senaties terminas patraukti baudžiamojon atsakomybėn už šios kategorijos nusikaltimus. Iki 2004 m. Vasario mėn. Mavrodi buvo paliktas vienas pagrindinis kaltinimas didelio masto sukčiavimu vykdant MMM veiklą.
2 metus Mavrodi susipažino su savo baudžiamosios bylos medžiaga, kurią sudarė daugiau nei 600 tomų. Proceso metu prokuratūra deklaravo indėlininkams 110 mln. USD žalą. Bylos medžiagai pavyko gauti daugiau nei 10 tūkst. Paraiškų iš nukentėjusių indėlininkų, reikalaujančių atlyginti padarytą žalą. Mavrodi nepripažino savo kaltės. 2007 m. Balandžio 28 d. Maskvos Chertanovskiy apylinkės teismas paskelbė apkaltinamąjį nuosprendį su laisvės atėmimu 4 metams ir 6 mėnesiams. Kaip papildomą bausmės priemonę teismas valstybei paskyrė 10 tūkstančių rublių baudą, kurią vėliau panaikino aukštesnė instancija - Maskvos miesto teismas.
Iki nuosprendžio paskelbimo Mavrodi, būdamas suimtas, beveik visiškai atliko savo kadenciją. Todėl mažiau nei po mėnesio Mavrodi buvo paleistas. Indėlininkų, kurie kreipėsi dėl kompensacijos, daugėjo. Kaip pranešama, 2008 m. Gegužę bendra „Mavrodi“ieškinių suma sudarė apie 300 milijonų rublių ir toliau augo. Siekdami bent iš dalies patenkinti indėlininkų civilinius reikalavimus, antstoliai areštavo visą Mavrodi naujai išspausdintos knygos „Gundymas“tiražą. Tais pačiais tikslais iš Mavrodi buto buvo išimta visa jo biblioteka, kurią sudarė daugiau nei 1500 tomų. Taip pat iš nereikšmingų buvusio verslininko pajamų buvo sulaikyta privaloma dalis, kad būtų galima sumokėti skolas indėlininkams.
Po paleidimo Mavrodi kelis kartus mėgino atgaivinti MMM. 2011 m. Garsiausias piramidžių kūrėjas išleido kitą finansinę piramidę - MMM-2011 (po metų pervadintas į MMM-2012). Jau kitą 2012 m. Naujoji piramidė negalėjo užtikrinti nenutrūkstamo indėlių grąžinimo ir 2013 m. Pradžioje buvo išformuota. Tai, kad Mavrodi tiesiogiai vadino MMM-2011 / MMM-2012 finansine piramide ir negarantavo grąžinimo, daugeliu atvejų leido jam išvengti naujų sukčiavimo kaltinimų.
Netrukus įvyko dar vienas MMM atgimimas. 2014 m. „Mavrodi“inicijavo socialinio ir finansinio tinklo „MMM Global Republic of Bitcoin“sukūrimo projektą. Organizuotos pagal savitarpio pagalbos principą, MMM struktūros buvo suformuotos daugelyje Afrikos, Azijos ir JAV šalių. Priimant ir išleidžiant lėšas buvo naudojama „Bitcoin“sistema. 2016 m. Projektą ištiko toks pat likimas kaip ir jo pirmtakus. Kai kuriose šalyse, kuriose projektas ir toliau veikė paskelbus apie jo uždarymą, per ateinančius porą metų projektas buvo nutrauktas. Taip baigėsi pasakojimas apie grandiozinę apgaulę, pagrįstą gyventojų finansiniu neraštingumu ir valdžios nesugebėjimu laiku užkirsti kelią jos atsiradimui ir plėtrai.
Autorius: Aleksandras Evdokimovas